Поставщик из Китая взял предоплату и пропал: как устроена схема с первым небольшим заказом

Мнимый китайский поставщик получает предоплату и перестаёт исполнять заказ. Схема может строиться на первом заказе. Покупатель считает его слишком небольшим для полной проверки нового поставщика, а мошеннику сумма уже оправдывает затраченные усилия. Чтобы снизить риск, мало проверить, существует ли компания. Нужно выяснить, кто вправе подписывать от её имени договор и получать деньги, а также кто будет производить товар.

Кто на самом деле может стоять за «заводом», если предоплата ушла, а поставщик пропал

За «поставщиком» могут скрываться разные лица.

• выдуманная компания с поддельными регистрационными документами;
• человек, который выдаёт себя за настоящую китайскую компанию;
• торговая компания, которая присвоила имя, фотографии, сертификаты или адрес чужого завода;
• настоящая компания, которая не работает, находится в трудном положении, снята с учёта или имеет исполнительные дела;
• недавно созданная компания, открытая прежде всего ради сбора предоплат;
• настоящий поставщик, у которого взломали почту или аккаунт продавца, так что покупатель платит по подменённым реквизитам на счёт преступников;
• настоящая работающая компания, которая сознательно берёт заказы, хотя не может или не собирается их выполнять.

Поэтому наличие компании с нужным названием ещё ничего не решает. Покупателю нужно выяснить, как связаны человек, с которым он переписывается, сторона договора, площадка, где делают товар, тот, кто выставляет счёт, получатель денег и отправитель груза.

Скан бизнес-лицензии, видеозвонок, образец и аккуратная витрина на площадке могут быть частью проверки. Но ни одно из них не доказывает, что человек, который даёт платёжные указания, уполномочен зарегистрированной компанией и что счёт получателя принадлежит стороне договора.

Шесть стадий схемы (знакомство, доверие, спешка, предоплата, новые платежи, исчезновение)

Знакомство

Контакт может начаться на торговой площадке или в мессенджере, с письма или сообщения без запроса. К другим вариантам относятся рекомендация, которую нельзя проследить, список контактов с выставки, копия сайта настоящего поставщика, платная реклама или его взломанный аккаунт.

Предложение обычно выглядит правдоподобно. Цена немного ниже рынка может убеждать лучше заведомо невозможной. Покупатель видит в ней удачу и не замечает приманки.

Доверие

Продавец старается выглядеть представителем солидной компании. Он может прислать цветной скан бизнес-лицензии, сертификаты, протоколы испытаний и отчёты об аудите, фото и видео товара, аккуратный счёт-проформу. Для переписки используют почту на домене компании, иногда новом или поддельном. Покупателю могут показать производство по видеосвязи и дать номер отслеживания отправки образцов. Бывают и люди, которые рекомендуют продавца, а на деле действуют с ним заодно. Встречаются фотографии чужого завода и китайское наименование, похожее на название известного экспортёра.

Материалы при этом бывают подлинными, но чужими. Подлинность документа и то, кому он принадлежит, это два разных вопроса.

Спешка

Затем может появиться причина, по которой на обычную проверку якобы нет времени. Сырьё завтра подорожает, на линии заканчивается свободное время, впереди национальный праздник. Ставка фрахта действует только сегодня, остаток товара хочет другой покупатель. Образец был бесплатным и пора показать серьёзность намерений, менеджер одобрил особую скидку при немедленной оплате.

Настоящий поставщик тоже говорит о загрузке и праздниках. Спешка приобретает значение, когда покупатель ещё не выяснил, с кем имеет дело и куда платить, а производственные возможности поставщика остаются неподтверждёнными.

Предоплата и куда она уходит

Покупателя просят внести предоплату. Деньги могут направить на корпоративный счёт в материковом Китае либо на личный счёт сотрудника или постороннего человека. Получателем могут быть гонконгская компания или частное лицо в Гонконге, компания в третьей стране. Возможны также сервис денежных переводов, криптокошелёк, новый счёт, появившийся прямо перед оплатой, или сделка, выведенная с площадки.

Гонконгский или иностранный счёт сам по себе не доказывает обмана. Бывает, что материковый экспортёр работает через связанную торговую компанию. Риск возникает, когда нельзя подтвердить принадлежность счёта и разрешение платить на него либо остаётся неясным, кто отвечает по договору.

Затягивание и новые платежи

Сразу после оплаты продавец может исчезнуть. Но чаще он продолжает переписку и под разными предлогами просит следующий перевод.

• «материал уже раскроен, нужен остаток»;
• «таможня требует залог»;
• «заказ не прошёл проверку, переделываем»;
• «банк заморозил платёж, отправьте ещё раз, первый вернут»;
• «перевозчик требует страховой сбор»;
• «товар готов, склад отдаст после полной оплаты»;
• «счёт на проверке, платите финансовому менеджеру лично».

К таким просьбам могут прилагать поддельные фотографии производства, складские расписки и транспортные документы. Каждый новый платёж под выдуманную производственную проблему увеличивает потери.

Исчезновение или новая личность

В конце собеседник перестаёт отвечать, удаляет аккаунт в мессенджере, больше не пользуется доменом или заявляет, что с покупателем общалась другая компания. Тот же каталог потом может появиться под другим английским названием, на другом домене или в другом аккаунте.

Почему слово в счёте не решает, задаток это или предоплата

Английское слово deposit в счёте не определяет правовой характер платежа. В китайском праве есть разные понятия.

Задаток (定金) регулируется Гражданским кодексом КНР. Его размер не может быть больше 20% суммы основного договора. Если нарушение договора стороной, внёсшей задаток, приводит к тому, что цель договора не достигнута, она теряет задаток. Если к такому результату приводит нарушение стороной, получившей задаток, она возвращает его в двойном размере.

Предоплата, или бронь (订金), таких последствий по закону не имеет, если стороны прямо не договорились, что она имеет характер задатка.

В договоре и платёжных документах прямо указывают, за что вносится платёж и при каких условиях он возвращается. Одного слова deposit для этого недостаточно.

Почему попадаются на небольшом первом заказе

Небольшой первый заказ может выпадать из обычных мер контроля. Для закупщиков он пробный и к стратегическим не относится; для бухгалтерии сумма несущественна. Руководство хочет быстро проверить рынок, и аудит завода кажется несоразмерным заказу. Потерю предоплаты заранее считают терпимой. При этом маленькую сумму путают с маленькой вероятностью обмана.

Мошенник может нарочно просить сумму ниже внутреннего порога согласования у покупателя, чтобы платёж прошёл без лишних вопросов. Пробный заказ может оправдать более лёгкую проверку производственных возможностей, но проверять, кто перед вами и кому вы платите, нужно столь же тщательно.

Убыток может не ограничиваться предоплатой. К нему могут добавиться оснастка, переданные файлы дизайна, потерянное время запуска, срочный поиск замены, претензии ваших покупателей, расходы на испытания и новые платежи под выдуманные предлоги.

Чем обычный срыв поставки отличается от обмана

Невыполнение заказа не всегда означает обман. Настоящий поставщик может сорвать сроки из-за загрузки, подведшего подрядчика, брака, неплатёжеспособности или плохого управления.

При обычном срыве могут сохраняться прежние компания и получатель денег. Сотрудники могут оставаться на связи по проверенным каналам, а поставщик может показывать незавершённое производство, которое можно проверить, пускать инспекцию и предлагать реальный план восстановления. Материалы, оснастку или готовый товар можно опознать, а объяснения продавцов, руководства и бухгалтерии сходятся.

Подозрения в обмане вызывают противоречия в сведениях о компании и полномочиях её представителей, а также необъяснённые изменения получателя денег. Сюда же относятся неподтверждённые сведения о производстве и отгрузке, отказ от независимой проверки и новые просьбы о деньгах при задержках.

Ни один признак сам по себе не доказывает умысла. Разумно фиксировать факты и противоречия, записывать открытые вопросы. Чтобы назвать компанию мошенником, нужны достаточные основания.

Образец доказывает только то, что ваш собеседник смог его достать и отправить. По образцу нельзя судить, есть ли у собеседника завод и хватит ли мощности под заказ. Он также не подтверждает право подписи от имени компании, контроль над счётом, стабильное качество в серии, права на разработку и опыт экспорта.

Объяснения поставщика, которые нужно подтвердить (счёт руководителя, гонконгская компания, агент, «старый счёт заморожен», «производство конфиденциально»)

Риск меньше, когда одна и та же китайская компания подписывает договор, выставляет счёт и получает деньги на свой корпоративный счёт. Если в сделке участвуют разные лица, нужно письменное объяснение связей между ними и подтверждающие документы.

Разобраться нужно, например, если договор заключён с компанией, а платить просят на личный счёт законного представителя. То же касается случаев, когда завод находится на материке, а деньги получает посторонняя гонконгская торговая компания, или когда получатель зарегистрирован в другой провинции. Объяснения нужны и тогда, когда деньги идут «экспортному агенту» без агентского договора или платёжный сервис оформлен на имя сотрудника. Вопросы вызывает и новый счёт, появившийся после того, как счёт на оплату уже утверждён.

Платёж третьему лицу может быть законным. В таком случае в договоре называют получателя и прямо указывают, что платёж ему исполняет обязательство покупателя перед поставщиком. Там же объясняют связь между ними и распределяют ответственность за возврат денег и исполнение. Поставщик и получатель подтверждают этот порядок по независимо проверенным каналам связи.

При любой смене реквизитов новые реквизиты подтверждают заново, даже если просьба пришла в старой, привычной переписке.

«Счёт принадлежит нашему руководителю»

Нужно выяснить, кто владеет счётом, как он связан с компанией и есть ли у него письменное полномочие от неё. Отдельно стоит спросить, почему не используется корпоративный счёт, как будут оформлены счёт и налоги и что договор говорит о получении и возврате денег. Такая схема остаётся рискованной, даже если счёт принадлежит законному представителю компании.

«Экспортируем через нашу гонконгскую компанию»

Гонконгская компания является отдельным юридическим лицом, и его нужно проверять отдельно. Нужно установить, какая компания продаёт товар и какая им владеет, кто выставляет счёт и обязан вернуть деньги, кто указан отправителем. У гонконгской компании, как правило, нет материковой бизнес-лицензии.

«Деньги получает наш экспортный агент»

Нужны полное наименование агента, агентский договор, подписанное указание поставщика о платеже и подтверждение самого агента. В договор вносят изменения. В нём указывают агента, прямо оговаривают, что платёж ему исполняет обязательство, и определяют ответственность за возврат денег и неисполнение. Участие агента должно делать сделку прозрачнее.

«Старый счёт заморожен»

До подтверждения от самого поставщика по независимому каналу платить на новый счёт нельзя. Правдоподобное объяснение проверку не заменяет. Подмену реквизитов часто объясняют лимитами, налоговыми и другими проверками, техническими работами.

«Инспекция невозможна, производство конфиденциально»

Вопрос конфиденциальности решают соглашением о неразглашении, ограничением съёмки, согласованием инспектора или визитом в ограниченном объёме. Полный отказ от инспекции оставляет вопрос открытым.

Что записать в договор и как разбить оплату (этапы, оснастка, остаток после инспекции)

Кто сторона договора

В договоре первого заказа стоит указать следующие сведения.

• полное китайское наименование компании;
• перевод наименования с пометкой, что это перевод названия той же компании;
• единый код социального кредита;
• зарегистрированный адрес и фактический адрес производства;
• законного представителя, подписанта и его должность;
• получателя платежа и реквизиты;
• экспортёра, если это другое лицо;
• применимое право и порядок разрешения споров;
• адреса для уведомлений и согласованные каналы связи.

Если заказ оформлен только на английское торговое название, по нему трудно понять, с кем именно заключена сделка.

Как разбить предоплату

Порядок оплаты подбирают под конкретную сделку. Ниже перечислены возможные варианты.

• небольшая первая часть, затем следующий платёж после подтверждённого этапа производства;
• оплата проверенного сырья вместо аванса без указания, за что он вносится;
• оплата оснастки после подтверждения, что она изготовлена и промаркирована как ваша;
• остаток после независимой предотгрузочной инспекции;
• отдельно оформленная возвратная бронь.

Для заказа, который оправдывает банковские расходы, возможны аккредитив или документарное инкассо. Защищённый механизм оплаты на площадке работает, только если заказ, оплата и доказательства остаются внутри него.

Этапы оплаты привязывают к наблюдаемым событиям. Формулировка «указанное сырьё находится на проверенной площадке, это подтверждено отчётом инспекции» сильнее, чем «производство начато».

Оснастка

Платёж за оснастку особенно уязвим, ведь её физическая передача может произойти через месяцы. В договоре стоит описать спецификацию и чертежи, переход права собственности на каждом этапе оплаты, маркировку оснастки вашим обозначением и место хранения. Также оговаривают запрет или условия перемещения и передачи субподрядчику, право проверки и то, кто обслуживает оснастку. Нужны порядок её выдачи при расторжении договора и условия на случай брака и замены.

Во время производства и перед оплатой остатка

В условиях заказа стоит предусмотреть подтверждения хода производства по согласованному графику. Изменения графика согласовывают письменно. Для нового платежа недостаточно одного сообщения в чате.

Перед оплатой остатка нужны подтверждённые результаты инспекции и сведения об отгрузке. Документы сделки должны согласовываться между собой. Если изменились участники сделки, получатель денег или условия отгрузки, причины выясняют до оплаты.

Что сохранить и куда обращаться, если поставщик пропал

Сначала доказательства

Доказательства сохраняют до выяснения отношений с продавцом. Аккаунты, страницы и сообщения могут исчезнуть, когда мошенник поймёт, что его проверяют. Нужны исходные письма с вложениями и выгрузки переписки; одних снимков экрана недостаточно. Сохраняют также документы сделки и платежей, материалы о производстве и отгрузке. Отдельно полезно составить хронологию заявлений продавца, платежей и сорванных сроков.

Оригиналы документов не редактируют, работают с копиями.

Деньги

Все платежи останавливают и сразу обращаются в свой банк с просьбой отозвать перевод. Здесь решает скорость.

Что возможно в Китае

На китайской стороне возможны следующие шаги.

• заявление в полицию по месту нахождения получателя денег или компании либо по месту совершённых действий;
• официальная претензия зарегистрированной компании и её законному представителю;
• обеспечительные меры или гражданский иск, если они возможны в конкретном случае;
• уведомление площадки;
• жалоба в орган рыночного надзора, если факты в его ведении;
• взаимодействие с банком получателя через свой банк;
• консультация китайского юриста, который оценит уголовный, гражданский и обеспечительный пути.

Жалоба в органы рыночного надзора не заменяет заявления в полицию, отзыва платежа через свой банк и договорного взыскания. Публично обвинять продавца и угрожать оглаской как средством давления не стоит. Лучше придерживаться фактов и официальных каналов.

Что должен объяснить поставщик перед оплатой

Схема с предоплатой удаётся, когда покупатель доверяет убедительному собеседнику, не проверив, кого тот представляет и кому уйдут деньги. Ни красивая витрина со сканом лицензии, ни удачный образец не подтверждают полномочий давать платёжные указания и принадлежности счёта стороне договора.

Добросовестный поставщик может последовательно и с документами объяснить, кто подписывает договор и производит товар, кто его экспортирует и получает деньги. Он может пояснить и то, почему это одни и те же или разные лица, какие подтверждения будут перед каждым платежом и что произойдёт, если товар не сделают. Если по мере приближения оплаты объяснение меняется, это повод не платить, пока расхождение не прояснено.